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【王鑫偉】個(gè)人信貸業(yè)務(wù)（消金、經(jīng)貸）展業(yè)全攻略: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】近年來，個(gè)人信貸市場發(fā)展非常火爆，這和中國巨大的潛在市場密切相關(guān)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年我國社會(huì)消費(fèi)品零售總額達(dá)到44.1萬億元，消費(fèi)信貸（不含房貸）市場規(guī)模達(dá)12萬億元，滲透率達(dá)27%，從滲透率判斷，我國個(gè)人信貸仍處于發(fā)展初期，仍有很大增長空間。隨著城鎮(zhèn)居民人均可支配收入的增加和消費(fèi)升級，對個(gè)人信貸服務(wù)的需求越來越高。為應(yīng)對多樣化的市場需求，各大平臺(tái)也衍生出多種類的服務(wù)產(chǎn)品。從模式上來看

【王鑫偉】云上銀行—解讀招行的零售客群部: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】數(shù)字化經(jīng)營是銀行發(fā)展的新戰(zhàn)場。在規(guī)則、規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)尚未清晰的時(shí)候，各家銀行都在摸索、試錯(cuò)。對于中小銀行而言，試錯(cuò)成本不僅意味著巨大的負(fù)擔(dān)，也意味著越來越難以后來居上。本課程的設(shè)計(jì)，是通過分析招行銀行AUM20萬以下客群線上經(jīng)營戰(zhàn)略，向?qū)W員系統(tǒng)介紹線上經(jīng)營、招行線上經(jīng)營的戰(zhàn)略部署，以及有可能遇見的問題，幫助學(xué)員拓寬思路，探尋本行進(jìn)行客群數(shù)字化經(jīng)營的可行性?！菊n程收益】? 介紹四種

【王鑫偉】區(qū)域銀行的大零售發(fā)展戰(zhàn)略: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】隨著中國銀行業(yè)國際化和市場化程度的不斷提高，國內(nèi)銀行經(jīng)營所面臨的市場環(huán)境也逐漸發(fā)生變化，包括利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融、民營銀行等都使得銀行業(yè)競爭愈發(fā)激烈?！菊n程收益】樹立意識(shí)，理解當(dāng)前零售銀行環(huán)境，深刻理解銀行的發(fā)展趨勢，把握動(dòng)向【課程時(shí)長】1天（6課時(shí)/天）【課程對象】零售業(yè)務(wù)骨干（50-60人）【課程方式】實(shí)戰(zhàn)講授+案例研討+情景互動(dòng)+行動(dòng)學(xué)習(xí)；【課程大綱】導(dǎo)入：客戶為什么選擇我們？

【趙志宏】如何通過理財(cái)規(guī)劃溝通金融產(chǎn)品與保險(xiǎn)的配置: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】理財(cái)規(guī)劃是指通過運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面、多方面或者全面的綜合性方案，重點(diǎn)是基于長期的規(guī)劃與對趨勢的判斷和客戶對于未來生活的展望，更多的適用于中產(chǎn)家庭的長周期財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)劃，利用財(cái)富的時(shí)間價(jià)值來實(shí)現(xiàn)客戶生活品質(zhì)的不斷提高，最終達(dá)到終身的財(cái)

【趙志宏】如何邀約、面談、簽單保險(xiǎn): 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】伴隨著大財(cái)富管理時(shí)代到來，中國居民家庭資產(chǎn)配置迎來再平衡，配置重心將由房產(chǎn)轉(zhuǎn)移到金融資產(chǎn)，以健康、養(yǎng)老、財(cái)富為目標(biāo)的資產(chǎn)配置需求與日俱增。壽險(xiǎn)公司在風(fēng)險(xiǎn)管理、養(yǎng)老規(guī)劃、健康管理、資產(chǎn)傳承方面起到了非常特殊的重要作用，商業(yè)銀行又是天然的財(cái)富管理平臺(tái)，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)具有巨大發(fā)展空間。在利率市場化穩(wěn)步推進(jìn)、多層次資本市場發(fā)展和金融監(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，商業(yè)銀行營銷保險(xiǎn)產(chǎn)品的優(yōu)勢進(jìn)一步加大，同時(shí)隨著

【趙志宏】現(xiàn)金流財(cái)富沙龍: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】現(xiàn)金流游戲是自美國引進(jìn)的一款財(cái)商游戲，脫胎于《窮爸爸與富爸爸》一書，通過游戲來最大限度模擬人生，讓客戶在自然、輕松的環(huán)境中，提升財(cái)務(wù)智商，學(xué)會(huì)如何辨識(shí)和把握投資機(jī)會(huì)。同時(shí)，也可以模擬建立屬于自己的事業(yè)，如何在現(xiàn)實(shí)生活中提高自己的非工資收入，尋找投資機(jī)會(huì)，努力讓非工資收入超過總支出，實(shí)現(xiàn)真正的財(cái)務(wù)自由。在這一過程中，可以一起模擬體驗(yàn)?zāi)壳爸袊袌錾铣Ｒ姷耐顿Y方式和金融產(chǎn)品，探究金融風(fēng)險(xiǎn)的底

【趙志宏】宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢與保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn): 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】隨著全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新的周期，舊有全球化秩序的被迫解體，中國的宏觀經(jīng)濟(jì)陷入到了轉(zhuǎn)型的陣痛期，可以預(yù)見的是未來的增長預(yù)期很難達(dá)到過往40 年的飛速發(fā)展效果，如何應(yīng)對存量時(shí)代下的新經(jīng)濟(jì)生態(tài)，已經(jīng)是不可避免的話題。而保險(xiǎn)作為避險(xiǎn)資產(chǎn)中的最佳選擇，雖然具備了幫助財(cái)富人士抵御風(fēng)險(xiǎn)、穿越經(jīng)濟(jì)周期、保證財(cái)富安全并穩(wěn)健增值的功用，但如何開啟保險(xiǎn)配置話題，引發(fā)客人的思考，讓其產(chǎn)生配置保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn)的需求并且行

【趙志宏】高凈值客戶的財(cái)富管理之道: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】財(cái)富管理是指以客戶的現(xiàn)有財(cái)富和未來的生活目標(biāo)為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)管理和生活管理方案，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性資金進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目的。所以財(cái)富管理范圍包括 : 現(xiàn)金資產(chǎn)及儲(chǔ)蓄管理、企業(yè)債務(wù)管理、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休品

【趙志宏】定期壽險(xiǎn)銷售訓(xùn)練: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】隨著財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展和我國居民對財(cái)富保障認(rèn)知的提升，風(fēng)險(xiǎn)管理開始成為財(cái)富保障體系的重要一環(huán)。越來越多的客戶建立了風(fēng)險(xiǎn)管理的觀念，保險(xiǎn)這一產(chǎn)品在中國的覆蓋率越來越高，但大多數(shù)家庭配置保險(xiǎn)時(shí)考量的是確定的收益與所謂的回本，保險(xiǎn)的保障功能并沒有很好的體現(xiàn)，客戶也沒有正確的認(rèn)知?；诖?，我們在幫助客戶配置家庭資產(chǎn)，規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，需要為客戶提供更多的保障類產(chǎn)品，以此保障客戶及家庭的人身健康與

【趙志宏】大額保單與保險(xiǎn)金信托: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】隨著財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展和我國居民對財(cái)富保障認(rèn)知的提升，風(fēng)險(xiǎn)管理開始成為財(cái)富保障體系的重要一環(huán)。財(cái)富管理行業(yè)在探索財(cái)富價(jià)值管理的同時(shí)，更多地開始思考，如何進(jìn)一步正確引導(dǎo)客戶建立風(fēng)險(xiǎn)管理的價(jià)值觀?；诖?，保險(xiǎn)金信托作為財(cái)富管理信托業(yè)務(wù)的一個(gè)較新業(yè)務(wù)品類，正在迎來新的發(fā)展機(jī)遇。相較于家族信托而言，保險(xiǎn)金信托占用現(xiàn)金壓力小，財(cái)務(wù)確權(quán)更便捷，同時(shí)也能起到家族信托一樣幫助客戶防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、減少繼承

【王瀛浩】新經(jīng)濟(jì)形式下家庭財(cái)富規(guī)劃與法商思維: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】2020年以來，受疫情影響，全球經(jīng)濟(jì)衰退的風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)，降息被頻繁推出救市。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年至少已有21個(gè)國家及地區(qū)降息29次，甚至很多國家出現(xiàn)了負(fù)利率，其中美聯(lián)儲(chǔ)推出了0利率。除此之外，天災(zāi)猖獗，人禍不斷，民生之難日益凸顯。在家庭財(cái)富規(guī)劃中，如何保住本金，保住未來成為當(dāng)下最熱點(diǎn)的話題之一。全球負(fù)利率時(shí)代正在逼近，國內(nèi)低利率成常態(tài)已經(jīng)不可避免，每個(gè)人都要早做打算。法商思維應(yīng)該成為客戶購買保險(xiǎn)的

【王瀛浩】金融切入贏取高凈值人群: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】這是一個(gè)“全金融”的時(shí)代。從財(cái)富管理到教育養(yǎng)老，從個(gè)人生活到職業(yè)選擇，金融已經(jīng)貫穿了每個(gè)人生活的幾乎全部場景：想買房，貸款貸多少年合適？要不要提前還款？  上有老、下有小，什么時(shí)候要開始買教育基金？保險(xiǎn)要怎么買？  買股票有漲有跌，怎么才能踩對點(diǎn)、避免被割韭菜？  手里有點(diǎn)余錢，要不要跟風(fēng)買一點(diǎn)比特幣？  該不該跳槽去一個(gè)有員工期權(quán)的創(chuàng)業(yè)公司？所

【王瀛浩】保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理必備能力提升: 管理者技能提升; 【課程背景】在中國很多企業(yè)都呈現(xiàn)出共性的一些問題，例如管理經(jīng)驗(yàn)缺乏、人才培養(yǎng)斷層、員工責(zé)任感和主動(dòng)性不強(qiáng)、基礎(chǔ)員工執(zhí)行力不到位、整體內(nèi)耗嚴(yán)重等。其根本的問題都是來源于溝通，如果溝通不能解決，那就需要更坦誠的溝通。而溝通是需要技巧和藝術(shù)的，好的溝通就是企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)甚至高速運(yùn)轉(zhuǎn)的潤滑劑，正如美國著名學(xué)府普林斯頓大學(xué)對一萬份人事檔案進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)：“智慧”“專業(yè)技術(shù)”和“經(jīng)驗(yàn)”只占成功因素的25％，其余75

【王瀛浩】保險(xiǎn)沙龍活動(dòng)的組織流程: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】市場的競爭日益激烈，對銷售人員的技能要求越來越高，客戶的信任度越來越低。如何解決，對于管理者是一個(gè)嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。在這樣的背景之下，創(chuàng)新的銷售模式——沙龍活動(dòng)在市場得到普遍認(rèn)可。本課程就是要通過幫助保險(xiǎn)營銷人員通過沙龍活動(dòng)傳遞企業(yè)理念、整合客戶資源、穩(wěn)定客戶群體，和客戶建立粘性，達(dá)成企業(yè)目標(biāo)?！菊n程目標(biāo)】認(rèn)清沙龍活動(dòng)的意義理清沙龍活動(dòng)的運(yùn)作思路掌握沙龍活動(dòng)的操作流程【課程特色】通過課堂講授、

【王瀛浩】保險(xiǎn)開門紅之增額終身壽: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】隨著疫情后時(shí)代的到來，經(jīng)濟(jì)格局發(fā)生新的變化，無論是現(xiàn)在還是在今后很長一段時(shí)期里，經(jīng)濟(jì)下行壓力依舊很大，特別是在新形勢下對養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育、家庭資產(chǎn)配置等方面的需求和調(diào)整策略不斷提高，同時(shí)這也符合我國邁入老齡化社會(huì)的現(xiàn)狀。當(dāng)產(chǎn)說會(huì)越來越無效，當(dāng)話術(shù)越來越無感，我們?nèi)绾瓮ㄟ^增額終身壽險(xiǎn)制定出一套高效的家庭資產(chǎn)配置方案，為家庭保駕護(hù)航？保險(xiǎn)營銷人員需要?jiǎng)?chuàng)新的服務(wù)場景和與時(shí)俱進(jìn)的趨勢認(rèn)知來帶