《教育.財(cái)富.命運(yùn)》（理財(cái)險產(chǎn)說會）

教育.財(cái)富.命運(yùn)（理財(cái)險產(chǎn)說會）

課程背景：
中信銀行&胡潤百富《2019解碼中國“新生力”白皮書》，將新一代企業(yè)家群體成為“新生
力”?！靶律οＭ麑⒆优囵B(yǎng)成兼具中國根基和全球視野的人才，對子女留學(xué)的需求更
強(qiáng)烈，希望子女在更好的教育資源中培養(yǎng)能力、開闊視野。

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子女教育是大客戶關(guān)心的焦慮的問題，站在大客戶子女教育需求的角度，提供有價值
的建議、信息和資源，幫助解決子女教育的困惑和難題，實(shí)現(xiàn)資源對等，與大客戶建立
深度連接。
本課程，以“善行、利他、服務(wù)”之心，圍繞客戶和家庭對生命周期美好生活的追求進(jìn)
行服務(wù)鏈的延申和服務(wù)模式的升級，協(xié)同價值伙伴構(gòu)建“保險 資源”的融合服務(wù)，參與到
家庭和家庭成員人生階段的重要事件，與客戶建立廣泛的互動與信任，不斷為客戶創(chuàng)新
價值，讓客戶的生活因?yàn)樽吭浇?jīng)理人的參與變得更加美好，從而驅(qū)動保險銷售。

課程收益：
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開拓渠道大客戶：提供了一個可以開拓渠道客戶的工具，讓開拓大客、溝通話題、資源
交換都變得更加容易和高效。
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實(shí)現(xiàn)資源對等：提供了一個可以大客戶實(shí)現(xiàn)資源對等的機(jī)會，幫助大客戶解決子女教育
規(guī)劃和選擇，用資源優(yōu)勢豐富價值，驅(qū)動保單成交。
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輕松邀約客戶：提供了一個可以見到大客戶的工具，就大客戶關(guān)心的子女教育話題進(jìn)行
深入溝通和交流，讓邀約客戶變得簡單輕松。
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建立轉(zhuǎn)介紹中心：提供了一個可以和大客戶的子女學(xué)習(xí)情況進(jìn)行高頻互動溝通的機(jī)會，
增進(jìn)感情和信任，形成轉(zhuǎn)介紹中心。

課程目標(biāo)：
1. 形成多層次、多元化的客戶觸達(dá)方式，解決“客戶從哪里來”的問題；
2. 提供多維度、多樣化的身份標(biāo)簽和學(xué)習(xí)場景，解決“客戶需要什么”的問題；
3. 提供稀缺的資源和信息，高效解決“客戶深度鏈接”的問題。

課程時間：1.5小時，6小時/天
課程對象：壽險、銀保的中產(chǎn)以上家庭客戶
課程形式：講授 案例 互動

課程大綱
導(dǎo)入：人生需要規(guī)劃，子女教育同樣如此。子女教育是每個家庭最關(guān)心最在意的事情，
傳遞著每個家庭的愛與責(zé)任。
第一講：教育與圈層
案例分析：美國耶魯大學(xué)骷髏會&歐文.費(fèi)雪
案例分析：高瓴資本張磊&京東劉強(qiáng)東
討論：高凈值人群家族財(cái)富管理的主要需求

第二講：中國高考體系如何影響中國家庭的教育規(guī)劃
1. 必須上本科是為了就業(yè)有保障
2. 本科985、211 還是無法保證名企就業(yè)
3. 考研：“一朝不是985，終身無緣985”
4. 985、211大學(xué)錄取到底有多難

第三講：中國和美國的高考和人才選拔模式對比
1. 5TOP 7%在全球范圍擇校意味著什么？
2. 各國在世界大學(xué)排行榜前100的數(shù)量比較
案例分析：只要規(guī)劃得當(dāng)，即使孩子在最普通的高中里是個普通的孩子，Ta依然有機(jī)會
進(jìn)入世界級頂尖名校求學(xué)。
原因分析：美加等發(fā)達(dá)國家優(yōu)質(zhì)教育資源過剩
3. 留學(xué)趨勢不會改變
數(shù)據(jù)：留學(xué)生數(shù)量上升趨勢圖
數(shù)據(jù)：前十大留學(xué)目的地國家和地區(qū)

第四講：中國教育現(xiàn)狀對人才培養(yǎng)的影響
1. 本科定專業(yè)過早——忽視通識教育
2. 校內(nèi)轉(zhuǎn)專業(yè)不容易——校際間轉(zhuǎn)學(xué)不可能
3. 境內(nèi)外學(xué)校之間的交換生互認(rèn)學(xué)分——管理者的觀念持續(xù)更新中
4. 教務(wù)管理過細(xì)——死記硬背，臨考抱佛腳
5. 循序漸進(jìn)——適合大多數(shù)家庭的規(guī)劃
1）培養(yǎng)學(xué)習(xí)興趣，好奇心，漢語閱讀習(xí)慣
2）鼓勵參與校內(nèi)外的各種活動
3）培養(yǎng)做家務(wù)的習(xí)慣和能力
4）打好數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，培養(yǎng)邏輯思維能力
5）盡早開始學(xué)習(xí)英語，大量閱讀

第五講：教育費(fèi)用預(yù)算
導(dǎo)入：合理計(jì)算教育金缺口：公式
1. 國內(nèi)教育預(yù)算分析
案例分析：《小別離》經(jīng)典詮釋小升初、中考、高考，步步為營，父母焦慮與日俱增
2. 各國留學(xué)考試與留學(xué)費(fèi)用
工具：熱門國家概況一覽表

第六講：教育費(fèi)用來源分析
1. 高凈值人群財(cái)富來源分布
2. 企業(yè)經(jīng)營周期與教育剛需賬戶
總結(jié)：什么是正確的資產(chǎn)配置
3. 建議：資產(chǎn)防火墻
1）保險
2）保險金信托
3）CRS影響族群如何應(yīng)對、解決方案