【培訓(xùn)對(duì)象】    【培訓(xùn)收益】    投資理財(cái) 一、 理財(cái)原理 1. 理財(cái)規(guī)劃基本內(nèi)涵 2. 理財(cái)規(guī)劃核心內(nèi)容 3. 理財(cái)規(guī)劃主要工具 4. 理財(cái)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理   二、 理財(cái)規(guī)劃之投資規(guī)劃 1. 投資規(guī)劃 2. 投資決策 3. 投資目標(biāo)與資產(chǎn)配置 4. 稅收籌劃 5. 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 6. 退休養(yǎng)老規(guī)劃   三、 理財(cái)規(guī)劃-信托 1. 個(gè)人信托與子女教育 2. 信托的類別 3. 理財(cái)規(guī)劃基本流程   四、 銀行內(nèi)部環(huán)境營(yíng)造一 1. 理財(cái)價(jià)值觀 2. 理財(cái)目標(biāo)設(shè)定 3. 家庭資產(chǎn)負(fù)債表 4. 家庭現(xiàn)金流量表   五、 理財(cái)規(guī)劃的流程  1. 收集客戶信息 2. 分析客戶財(cái)務(wù)狀況 3. 制定理財(cái)方案 4. 執(zhí)行理財(cái)方案 5. 持續(xù)理財(cái)服務(wù) 6. 客戶關(guān)系管理CRM   六、 具體理財(cái)講座實(shí)戰(zhàn)演練 開(kāi)啟財(cái)富之門-投資理財(cái) 1. 全球經(jīng)濟(jì)及宏觀經(jīng)濟(jì) 2. 房?jī)r(jià)及政策解讀 3. 投資理財(cái)分析 4. 股市講解 5. 金融投資的優(yōu)勢(shì) 6. 金融理財(cái)產(chǎn)品的介紹 7. 如何進(jìn)行操作及后期的服務(wù)   產(chǎn)品銷售 一、 業(yè)務(wù)成功學(xué) 上 1. 導(dǎo)語(yǔ) 2. 營(yíng)銷導(dǎo)向的組織管理 3. 管理技術(shù)的重點(diǎn) 4. 金牌業(yè)務(wù)員的魅力   二、 業(yè)務(wù)成功學(xué) 下 1. 市場(chǎng)管理概念 2. 業(yè)務(wù)計(jì)劃能力 3. 目標(biāo)管理能力 4. 金融商品專家 5. 業(yè)務(wù)拓展能力 6. 業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)管理能力   三、 公關(guān)力與溝通力 1. 商談?wù)归_(kāi)策略 2. 商談溝通技巧 3. 溝通風(fēng)格測(cè)試 4. 溝通談判 5. 待客技巧   四、 客戶選擇 1. 客戶尋找 2. 客戶調(diào)研 3. 客戶需求 4. 客戶評(píng)估 5. 客戶選擇   五、 商品銷售技巧 1. 初級(jí)銷售技巧 2. 高級(jí)銷售技巧   六、 金融產(chǎn)品銷售實(shí)務(wù)一 七、 金融產(chǎn)品銷售實(shí)務(wù)二 1. 個(gè)人金融產(chǎn)品 2. 企業(yè)金融產(chǎn)品   八、 金融產(chǎn)品銷售實(shí)務(wù)三 1. 金融理財(cái)產(chǎn)品 2. 代理產(chǎn)品   九、 金融產(chǎn)品銷售實(shí)務(wù)四 1. 客戶拒絕處理技巧   十、 金融產(chǎn)品銷售實(shí)務(wù)五 1. 銷售締結(jié)技術(shù)   附： 1. 達(dá)標(biāo)管理表 2. 開(kāi)發(fā)客戶和管道方法表