上午

**部分 新常態(tài)下的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理趨勢(shì)

一、新經(jīng)濟(jì)情勢(shì)下的合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)借鑒(一)一些國(guó)際性大銀行合規(guī)管理的領(lǐng)先做法

(二)一些國(guó)家和地區(qū)及國(guó)際組織強(qiáng)化合規(guī)監(jiān)管的趨勢(shì)(三)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的深化落實(shí)

二、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》主要內(nèi)容三、我國(guó)銀行業(yè)合規(guī)機(jī)制建設(shè)進(jìn)展情況

第二部分 新情勢(shì)下的反洗錢(qián)趨勢(shì)及經(jīng)驗(yàn)借鑒

一、風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向、完善內(nèi)控制度和系統(tǒng)建設(shè)

二、國(guó)際反洗錢(qián)監(jiān)管制度變化與統(tǒng)一高效的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

三、反恐怖融資工作發(fā)展趨勢(shì)

四、強(qiáng)化支付機(jī)構(gòu)和新興業(yè)務(wù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理

五、加強(qiáng)銀行職工職業(yè)道德教育，提高從業(yè)人員防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的履職能力

案例分析：2015年7月21日中國(guó)建設(shè)銀行遭遇美國(guó)反洗錢(qián)釣魚(yú)案件

下午

**部分  合規(guī)管理

一、合規(guī)管理概述

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特征

1 .全面性

2. 強(qiáng)制性

3. 持續(xù)性

4. 有效性

（三）合規(guī)管理的原則

1. 合規(guī)部門(mén)的獨(dú)立權(quán)威性

2. 合規(guī)管理的資源性

3. 合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)性

二、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

（一）董事會(huì)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

（二）高級(jí)管理層的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人員配備

三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、識(shí)別與評(píng)估

1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、識(shí)別與評(píng)估的方式方法

1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、識(shí)別與評(píng)估的方式

2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、識(shí)別與評(píng)估的方法

（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、識(shí)別與評(píng)估流程

1. 前期準(zhǔn)備

2. 實(shí)施階段

3. 撰寫(xiě)報(bào)告

4. 制定優(yōu)化方案

（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與整改

1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整改

四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的內(nèi)容

1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率

2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的損失

3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的資本管理

4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理成本

5. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理成效

五、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部評(píng)價(jià)

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管評(píng)價(jià)

第二部分 銀行反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)

一、反洗錢(qián)的基本知識(shí)

(一)典型可疑交易18種特征

(二)可疑交易案例分析

(三)處于銀行反洗錢(qián)基礎(chǔ)地位與核心地位的制度

l 客戶(hù)身份識(shí)別制度

l 客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

l 大額交易、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告

二、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理

(一)什么是客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分？

   (二)開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃的原則

(三)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)劃分的3個(gè)等級(jí)

(四)劃分客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)考慮的因素

三、銀行反洗錢(qián)的內(nèi)控制度和具體方法

(一)建立反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)

(二)完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況

(三)做好客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存

(四)做好大額交易和可疑交易報(bào)告

(五)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易

(六)配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢(qián)犯罪信息

(七)做好反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

(八)積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)

四、典型案例分析：

（一）四川楊仕明洗錢(qián)案

（二）譚彤等人走私及洗錢(qián)案

（三）上海羅懷韜地下錢(qián)莊案

（四）楊某團(tuán)伙金融詐騙洗錢(qián)案