第一部分  概況

一、基本思路

1、基于反舞弊的商業(yè)銀行內(nèi)控頂層設(shè)計(jì)的思路和套路

2、提升對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和量化的能力

3、提升高管及風(fēng)險(xiǎn)管理人員的自我保護(hù)

4、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線的前沿理論：大聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制

5、課程的三個(gè)亮點(diǎn)：反腐案例、信訪反向調(diào)查、反舞弊（均為銀行監(jiān)會(huì)優(yōu)質(zhì)課件）

二、課程特色

1、小故事以案說(shuō)法，不講大道理（全部使用真實(shí)案例）

2、多用視頻、圖片，不照本宣科

3、注重時(shí)效性，主要使用後郭樹清時(shí)代監(jiān)管規(guī)則及18大以后的案例

4、通過(guò)人性和心理學(xué)解讀，強(qiáng)調(diào)合規(guī)要保持理想，但不能理想主義

三、主要案例：

1、2015年，寶萬(wàn)之爭(zhēng)（項(xiàng)俊波案）

2、18大之后金融系統(tǒng)重大反腐案

3、中國(guó)最大一起跨境信用卡詐騙案件（2016黃浦經(jīng)偵案）

4、瑞幸事件（公司治理、商業(yè)模式及核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的原發(fā)性造假）

5、浦發(fā)銀行成都分行案件

6、煙臺(tái)銀行4.36億票據(jù)詐騙案（1.31案）

7、池子手撕中信銀行案例

8、其他案例：

（1）某銀行柜面非常規(guī)手段推銷保單案

（2）某支行未履行反洗錢義務(wù)案

（3）某支行設(shè)立小金庫(kù)案例

（4）某二級(jí)分行以購(gòu)買客戶名單名義職務(wù)侵占案件

（5）某個(gè)人銀行部部負(fù)責(zé)人受賄案件

（6）某北京總部?jī)?nèi)部舉報(bào)案件（調(diào)查及反向調(diào)查）

四、培訓(xùn)方式

1、線下培訓(xùn)（可以視頻接入，不錄音不錄像）

2、培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)：一天（上午、下午各3小時(shí)）

3、培訓(xùn)方式：以商業(yè)銀行合規(guī)為邏輯主線，講解真實(shí)案例，旨在提高銀行對(duì)合規(guī)的認(rèn)知以及高管及合規(guī)、審計(jì)人員的自我保護(hù)?，F(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)（晚上可以增加提問(wèn)環(huán)節(jié)）

第二部分 基本邏輯框架

一、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

1．後郭樹清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路

2．《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（巴塞爾協(xié)議）

3．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

4．合規(guī)職責(zé)體系職責(zé)

5．合規(guī)部門的職權(quán)

6．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員必須掌握的六種思維

7、關(guān)于案件責(zé)任追究

8、黨建在合規(guī)管理中不可替代的作用（從黨管干部、三重一大到黨管一切）

二、高級(jí)管理人員的合規(guī)責(zé)任及義務(wù)
1、對(duì)高管的定義及18大后金融系統(tǒng)反腐案例剖析
2、盡職免責(zé)與上追兩級(jí)

3、對(duì)高管問(wèn)責(zé)的三個(gè)區(qū)分開來(lái)
4、高管人員的自我保護(hù)

5、如何應(yīng)對(duì)監(jiān)管檢查－－某銀行對(duì)抗檢查案
6、合規(guī)、審計(jì)人員的定位、思維模式及自我管理
三、關(guān)于反洗錢

1、反洗錢的前世今生

2、一法四令
3、反洗錢工作的抓手：制度健全性及遵循有效性
4、切入點(diǎn)：反洗錢宣傳
5、尊重監(jiān)管與了解你的客戶
四、合規(guī)三道防線與信訪舉報(bào)

1、COSO合規(guī)管理體系的構(gòu)成
2、合規(guī)管理體系的核心架構(gòu)與組織
3、合規(guī)管理體系建設(shè)的模型
4、合規(guī)、審計(jì)、紀(jì)檢的融合－－大聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制

5、信訪舉報(bào)是把雙刃劍

－－流程、應(yīng)對(duì)策略、四不二直、信訪反向調(diào)查（天津紀(jì)委案例）

五、關(guān)于反舞弊

1、從萬(wàn)州案看舞弊的原罪和人性的惡

2、舞弊三角理論

3、大數(shù)據(jù)及畫像技術(shù)的運(yùn)用

4、證據(jù)獲取與運(yùn)用的合法性

5、對(duì)監(jiān)管規(guī)則的逆向運(yùn)用

6、做好與經(jīng)偵的配合

7、內(nèi)部檢查的望聞問(wèn)切

8、突破小金庫(kù)的幾個(gè)套路

9、訪談－－用好第一個(gè)7分鐘